قال محافظ بنك الاحتياطي الهندي (RBI) شاكتيكانتا داس يوم الجمعة إن تركيز البنك المركزي ينصب على ضمان وصول النمو في الاقتصاد إلى مرحلة – مستوى ما قبل الوباء – قبل أن يبدأ في سحب السيولة ورفع أسعار الفائدة لترويض التضخم.
مشيرًا إلى أن بنك الاحتياطي الهندي (RBI) لم يكن “خلف المنحنى” ، قال داس إن عملية الخروج من “chakravyuh” – أو سحب السياسة النقدية التيسيرية – قد استغرقت وقتًا أطول قليلاً. “لقد استغرقت العملية وقتًا أطول بسبب خروج حرب أوكرانيا عن السيطرة … ومع ذلك ، فإننا نستهدف هبوطًا سلسًا” ، كما قال أثناء حديثه في الخطاب الافتتاحي في قمة “Modern BFSI” التي نظمتها The Financial Express.
أثناء الوباء ، قررت لجنة السياسة النقدية في بنك الاحتياطي الهندي (MPC) بوعي تحمل تضخم أعلى من 4 في المائة ، حتى 6 في المائة لأن الموقف يتطلب ذلك. “هل بدأنا في رفع المعدلات من قبل ، ماذا كنا سنفعل للنمو في 2021-22؟ هل كان سيمنع التضخم من الارتفاع؟ قال داس. وأضاف: “لقد انتظرنا وصول النمو الاقتصادي إلى مرحلة يكون فيها من الآمن سحب السيولة”.
محافظ بنك الاحتياطي الهندي شاكتيكانتا داس في مؤتمر Financialexpress.com الحديث BFSI في مومباي ، يوم الجمعة. (الصورة السريعة بواسطة براديب داس)
“بنك الاحتياطي الهندي متزامن مع الاقتصاد واتجاه التطورات الاقتصادية. كان تركيزنا على ضمان عمل القطاع المالي بسلاسة ودعم النمو عندما أظهر الاقتصاد انخفاضًا بسبب كوفيد. وقال إن الأولوية الآن هي التضخم. وانخفض تضخم التجزئة ، الذي اقترب من 8 في المائة في أبريل ، إلى 7.04 في المائة في مايو.
حول المزيد من الإجراءات على السندان ، قال داس ، “هذا يعتمد على تطور الوضع. سنرد على الوضع وفقًا لذلك. نحن نبحث في وضع غير مؤكد. ستتم معايرة أعمالنا بشكل مناسب “.
قامت لجنة السياسة في بنك الاحتياطي الهندي برفع سعر إعادة الشراء بمقدار 90 نقطة أساس منذ مايو من هذا العام لترويض التضخم المتزايد.
وفقا لداس ، في حين أن بعض التطورات كانت صعبة ، فإن كل حقن للسيولة يكون مصحوبا بشرط انقضاء المدة. “كانت مزادات معدل الريبو المتغير قادرة على التعامل مع السيولة التي دخلت النظام. تم ضخ حوالي 12.5 كرور روبية سيولة في النظام لدعم النمو بعد أن ضرب جائحة كوفيد الاقتصاد. وقد انخفض هذا الآن إلى حوالي 5.5 كرور روبية.
سبقت الأزمة المالية العالمية موجة من الابتكارات المالية المتعلقة بالتوريق وغيرها من الابتكارات ، لا سيما الأدوات المالية المبتكرة. وقال إن ذلك سمح للنظام المالي بالنمو بما يتجاوز قدرة القطاع المالي ويمكن للكيانات إدارته.
وقال داس إنه بالنظر إلى هذه الخبرة السابقة ، فإن الحصافة تتطلب أن يتم إدخال الابتكار في النظام المالي بطريقة مسؤولة وبطريقة محسوبة مع مراعاة قدرة الكيانات المالية على إدارة المخاطر المحتملة. وغني عن القول أن الابتكار الذي يوفر فرصًا للمخاطرة العالية لا يلزم إدارته من قبل بعض حوكمة الشركات وإدارة المخاطر.
محافظ بنك الاحتياطي الهندي شاكتيكانتا داس في مؤتمر Financialexpress.com الحديث BFSI في مومباي ، يوم الجمعة. (الصورة السريعة بواسطة براديب داس)
قال داس إنه في حين أن الحاجة إلى وجود فروع مصرفية فعلية قد تنخفض ، فإن “وجودها ضروري” لتوفير الراحة في قضايا مثل “اعرف عميلك”. وقال إن بنك الاحتياطي الهندي سيخرج قريبًا بمبادئ توجيهية للخدمات المصرفية الرقمية.
يحذر داس من اتخاذ إجراءات صارمة ضد الأساليب القاسية لعوامل الاسترداد
أثار محافظ بنك الاحتياطي الهندي شاكتيكانتا داس يوم الجمعة مخاوف بشأن الحالات المتزايدة لعمليات الاحتيال على تطبيقات القروض والسلوك الجامح لوكلاء الاسترداد. وفي حديثه في مؤتمر FE Modern BFSI Summit 2022 ، قال داس إن الاستخدام المتزايد للتكنولوجيا والخدمات الرقمية أدى إلى المزيد من حوادث الاحتيال الرقمي وعدم رضا العملاء ، وقد اجتذب اهتمام RBI الجاد.
“في سياق خدمة العملاء ، هناك مجال يثير اهتمامنا الجاد وهو أساليب الاسترداد القاسية التي يستخدمها بعض المقرضين دون وجود عمليات فحص وضوابط كافية على وكلاء الاسترداد. قال داس: لقد تلقينا شكاوى من العملاء الذين اتصل بهم وكلاء الاسترداد خلال ساعات غريبة حتى بعد منتصف الليل.
“هناك أيضًا شكاوى من استخدام وكلاء الاسترداد لغة بذيئة. إن تصرفات وكلاء الاسترداد هذه غير مقبولة وتشكل مخاطر على سمعة الكيانات المالية. وهذا شيء نجده إلى حد كبير في الكيانات غير الخاضعة للتنظيم وإلى حد ما في الكيانات المنظمة لبنك الاحتياطي الهندي “. وفي إشارة إلى أن بنك الاحتياطي الهندي سوف يخرج لمعالجة هذه القضايا على محمل الجد فيما يتعلق بالكيانات الخاضعة للتنظيم ، قال إنه فيما يتعلق بالآخرين ، سوف يقوم بنك الاحتياطي الهندي بنقل الشكاوى إلى سلطات إنفاذ القانون لاتخاذ الإجراءات اللازمة.
قال داس: “لقد لاحظنا بجدية مثل هذه الحالات ولن نتردد في اتخاذ إجراءات ضد الكيانات الخاضعة للتنظيم” ، مضيفًا أن توصيات مجموعة عمل RBI بشأن الإقراض الرقمي في مرحلة متقدمة جدًا من الفحص وأن الإرشادات سوف سيصدر قريبا.
