بالإشارة إلى المخاوف بشأن زيادة حالات غسل الأموال والتهرب الضريبي والتخويف الإجرامي من خلال تطبيقات القروض غير القانونية ، وخاصة ضد الأشخاص ذوي الدخل المنخفض ، طلبت الحكومة من بنك الاحتياطي الهندي (RBI) إعداد “قائمة بيضاء” لتطبيقات الإقراض الرقمي القانوني ليتم السماح بها في متاجر التطبيقات.
سوف يقوم بنك الاحتياطي الهندي أيضًا بمراقبة غسيل الأموال من خلال حسابات بغل / مستأجرة ، واتخاذ إجراءات استباقية في إلغاء تراخيص الشركات المالية غير المصرفية الخاملة (NBFC) وإزالة مجمعات الدفع غير المسجلة في إطار زمني.
تم اتخاذ القرار في اجتماع ترأسه وزير المالية نيرمالا سيترامان يوم الخميس ، وناقش العديد من القضايا المتعلقة بتطبيقات القروض غير القانونية. كانت هناك حالات متزايدة من الاحتيال من خلال تطبيقات الإقراض الرقمية ، والتي لم يتم تسجيلها لدى البنك المركزي وتعمل من تلقاء نفسها.
“أعرب وزير المالية عن قلقه إزاء تزايد حالات تطبيقات القروض غير القانونية التي تقدم قروضًا / ائتمانات صغيرة ، خاصةً للفئات الضعيفة وذات الدخل المنخفض بأسعار فائدة مرتفعة للغاية ورسوم معالجة / خفية ، وممارسات التعافي الجائرة التي تشمل الابتزاز والتخويف الجنائي ، إلخ. جاء في بيان لوزارة المالية يوم الجمعة.
وأضافت: “أشارت (هي) أيضًا إلى إمكانية غسل الأموال ، والتهرب الضريبي ، وخرق / خصوصية البيانات ، وإساءة استخدام مجمعات الدفع غير المنظمة ، والشركات الوهمية ، والشركات المالية غير المصرفية البائدة ، وما إلى ذلك ، لارتكاب مثل هذه الإجراءات”.
كما تقرر في الاجتماع أن البنك المركزي سيضمن تسجيل مجمعات الدفع خلال إطار زمني ولن يُسمح لأي مجمع دفع غير مسجل بالعمل بعد ذلك. ستقوم وزارة شؤون الشركات بتحديد الشركات الوهمية وإلغاء تسجيلها لمنع إساءة استخدامها.
تم توجيه جميع الوزارات والهيئات لاتخاذ جميع الإجراءات الممكنة لمنع تشغيل هذه التطبيقات. قالت وزارة المالية إنه سيتم اتخاذ خطوات لزيادة الوعي السيبراني للعملاء وموظفي البنوك ووكالات إنفاذ القانون وأصحاب المصلحة الآخرين. حضر الاجتماع أمناء وزارتي المالية والإلكترونيات وتكنولوجيا المعلومات ونائب محافظ بنك الاحتياطي الهندي.
يوم السبت الماضي ، داهمت مديرية الإنفاذ (ED) العديد من المباني في بنغالورو ، بما في ذلك تلك التابعة لـ Razorpay و Cashfree Payments و Paytm Payment Service وأيضًا الكيانات التي يسيطر عليها أو يديرها أفراد صينيون. تم تنفيذ هذه الحملة ، التي جاءت في أعقاب الشكاوى ضد تطبيقات القروض الصينية ، بموجب أحكام قانون منع غسل الأموال (PMLA) لعام 2002.
النشرة الإخبارية | انقر للحصول على أفضل الشرح لهذا اليوم في صندوق الوارد الخاص بك
يحقق ED في حالات NBFCs التي يُزعم أنها تنغمس في ممارسات الإقراض المفترسة في انتهاك لإرشادات RBI. وفقًا للوكالة ، بعد أن بدأت التحقيق ، أغلقت العديد من هذه الشركات متاجرها وحولت الأموال من خلال شركات التكنولوجيا المالية لشراء أصول تشفير تم غسلها بعد ذلك في الخارج. في هذا الصدد ، قام ED بالبحث عن أماكن مرتبطة بتبادل العملات المشفرة WazirX وتجميد 64 كرور روبية في حساباته.
كشفت عمليات البحث أن بعض الكيانات – التي يسيطر عليها ويديرها أفراد صينيون – تستخدم وثائق مزورة للهنود لتعيينهم مديرين وهميين لتلك الكيانات. يعتقد المدير التنفيذي أن هذه الكيانات “تدر عائدات الجريمة” وخلصت إلى أن هذه الكيانات كانت تمارس “أعمالًا مشبوهة / غير قانونية” من خلال معرفات تجارية مختلفة أو حسابات محتفظ بها إما ببوابات الدفع أو حتى البنوك.
كان بنك الاحتياطي الهندي (RBI) قلقًا بشأن انتشار تطبيقات القروض الصينية ، التي بدأ العديد منها عملياتها خلال الوباء ، مستهدفة الفئات الضعيفة والعاطلين عن العمل. تفرض منصات الإقراض الرقمية هذه معدلات إقراض عالية جدًا ثم تلجأ إلى أساليب الذراع القوية لاسترداد الأموال.
